2021年06月23日 |  加入收藏
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  • 2020年守护您的钱袋子

    不眼红高额回报,不落入陷阱圈套

    •          近年来,我国有关非法吸收公众存款和集资诈骗的案件屡屡发生,且涉案金额巨大,涉及的被害人人数众多,涉及的地区往往不止一个,例如e租宝案件,这类的非法集资案件通常通过虚构投资项目,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或者相关联企业融资,先归集资金,再寻找借款对象,私设资金池,达到非法吸收公众存款的目的。
              作案方式
              一、“画饼”
              犯罪者往往对外谎称高额返利或者虚构投资项目等让投资者相信对方。
              推销员小A舌灿莲花,对毫不知情的王老汉忽悠道:“老伯,我们这儿的理财项目都是有真实的运营项目的,我们的财产监管都是第三方进行的,放在我们这儿绝对安全,而且回报率包您满意~”就这样,王老汉晕晕乎乎地就将钱“双手奉上”了~王老汉由于缺少投资理财知识,又被高额回报所诱惑,就这样让自己的养老钱一步步掉入了”陷阱“...
              二、“造势”
              为显示“雄厚实力”犯罪者往往利用电视媒体、传单广告,租赁高档商务楼等,让投资者从外部相信对方。
              某理财公司为了吸引投资者主动“交钱”,准备全面包装自己,经理S决定在一环租赁高档写字楼内的一整层作为办公地点,配备齐全的工作人员和前台接待,利用photoshop软件将自己和一些名人的合影挂在公司墙上,还使用了媒体广告宣传公司的投资理财项目。就这样,在这些华丽的“外衣”之下,投资人们纷纷“入坑”...
            【非法吸收公众存款】
               刑法第一百七十六条所规定,是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。
      主要有四类行为方式:
              (一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
              (二)未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
              (三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
              (四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
            【集资诈骗罪】
              刑法第一百九十二条所规定,是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公司财产所有权且金融较大的行为。
              So,看到这么多“金钱陷阱”,你还往里跳吗?
              小编送你几条建议,用“火眼金睛”一眼识破“陷阱”~
              建议一
              对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率,明显偏高的投资回报很可能是投资。
              建议二
              通过查询工商、税务等相关资料,看主体身份是否合法、真实。
             建议三
             通过媒体和互联网,搜索该企业是否有违法犯罪记录。
             建议四
             对亲朋好友低风险、高回报的投资建议要审慎决策,防止成为“下线”




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